Financieel Adviespakket voor particulieren
Voor veel mensen zijn hun financiële voorzieningen een eenmalige gebeurtenis. Ze sluiten een hypotheek of verzekering af en dan is alles geregeld. Voor een deel is dat waar. Maar er zijn er ook vaak veranderingen om rekening mee te houden.
Om te beginnen: er kunnen zich wijzigingen voordoen in uw persoonlijke situatie en uw wensen voor de toekomst. Daarnaast verandert de wet- en regelgeving voortdurend. En zo zijn er tal van factoren die meespelen.
- Nieuwe soorten en vormen van schadeverzekeringen.
- De voortdurende afweging van wat financieel en fiscaal gezien aantrekkelijker is: sparen of belegen?
- Nieuwe mogelijkheden om fiscale aftrekposten op te voeren.
- De gevolgen van een eventuele beperking van de hypotheekrenteaftrek.
- De keuze voor toerekening van polissen en lijfrenten in Box 1,2 of 3.
- De wetswijziging inzake de bijleenregeling voor hypotheken.
- Een herberekening van de fiscale jaarruimte.
- Toetsing of er sprake is van een pensioentekort.
Al die aspecten kunnen aanleiding zijn om uw financiële voorzieningen aan te passen. Specialistisch advies is daarbij van grote waarde. Het helpt u een zo gunstig mogelijke financiële positie te realiseren en voor de komende jaren een aantrekkelijke route uit te stippelen.
Stel zelf uw pakket samen
Het Financieel Adviespakket bestaat uit vijf verschillende modules, die u op abonnementsbasis kunt afnemen. U bepaalt zelf van welke modules u gebruik wilt maken en stelt zo uw eigen pakket samen. Kiest u voor meerdere modules, dan kunnen wij deze uiteraard beter op elkaar afstemmen.
Module 1: Belastingen
Onder meer inkomstenbelasting en voorlopige teruggave.
Module 2: Verzekeringen
Schadeverzekeringen met uitzonderlijk lage premies.
Module 3: Financiële Planning
Inventarisatie en optimale onderlinge afstemming van uw financiële voorzieningen.
Module 4: Hypotheek
Selectie van de hypotheek die het beste past bij uw huidige situatie en uw plannen voor de toekomst.
Module 5: Mijn voorzieningen online
Altijd direct toegang tot de gegevens van uw financiële zaken.
Vanzelfsprekend kunnen wij u adviseren bij het samenstellen van een Financieel Adviespakket. We komen zelfs graag bij u langs voor een oriënterend gesprek – geheel vrijblijvend en kosteloos.
Het abonnementsbedrag per maand vindt u op de pagina van elke module. Verdere specificaties, tarieven voor werkzaamheden buiten de modules en abonnementsvoorwaarden zenden we u graag toe. Neem even contact met ons op.