Financiële Planning
Steeds meer ondernemers raken overtuigd van de waarde van een persoonlijke Financiële Planning. Door alle financiële zaken op privégebied op een rij te zetten – van salaris en pensioen tot hypotheek en belastingen – krijgen ze een goed zicht op hun voorzieningen voor de toekomst. En wordt ook duidelijk waar ze eventueel actie moeten ondernemen om met meerdere scenario’s rekening te kunnen houden.
Wij beginnen uw Financiële Planning met het inventariseren van alle producten en diensten waar u gebruik van maakt of die u ter beschikking staan vanuit overheid, banken, verzekeraars en andere instellingen. Vervolgens brengen wij eventuele tekorten of overschotten in beeld en kijken we wat er in de financiële situatie verandert bij bijvoorbeeld arbeidsongeschiktheid, pensionering of overlijden.
We maken een inschatting van de gevolgen voor uw inkomen en daarmee verbonden aspecten, zoals uw hypotheek, de financiële situatie van uw nabestaanden en eventuele overdacht van de onderneming. In een eindrapport adviseren wij u hoe u eventuele nadelige financiële gevolgen voor uzelf of uw nabestaanden kunt beperken.
Wij zien ons als de architect die uw ‘financiële gebouw’ ontwerpt en onderhoudt. U wordt daarom direct op de hoogte gesteld van wijzigingen op fiscaal en wettelijk gebied die voor u van belang zijn. Als gecertificeerd planner, aangesloten bij de Federatie Financieel Planners, staan wij garant voor een degelijke advisering.
Uiteraard leveren we ook graag de ‘bouwmaterialen’ aan. U heeft echter geen enkele verplichting om de door ons aanbevolen producten via ons kantoor af te nemen.
Onze financiële Planning omvat de volgende diensten.
- Een tweejaarlijks gesprek over onze bevindingen en onze visie op uw financiële situatie.
- Duidelijk maken van de gevolgen bij arbeidsongeschiktheid en werkloosheid.
- Inzicht verschaffen in de pensioenopbouw en eventuele tekorten.
- Verhelderen van de gevolgen van financiële wijzigingen in uw persoonlijke situatie.
- Zicht houden op voorzieningen als levensverzekeringen en het voortdurend vergelijken van premies.
- Inzichtelijk maken van een overlijdensscenario.
- Berekenen van jaarruimte en reserveringsruimte.
- Eventuele optimalisatie van de vrijstelling en heffing in box 1 of box 3.
- Periodieke informatie en tips via onze nieuwsbrief.
We vertellen u graag meer over de mogelijkheden en voordelen van Financiële Planning. Neem contact op voor een afspraak.